La tasa a la soltería obliga a quienes quieren comprar vivienda en solitario a aspirar a viviendas más baratas, a pagar más en intereses y a necesitar más años de ahorro para dar la entrada que cada miembro de una pareja que compra en conjunto, según un informe de iAhorro.. Según los datos del comparador y asesor hipotecario, quienes compran una vivienda sin otro titular consiguen financiar de media 171.503 euros, el equivalente al 69,6% del precio del inmueble. En el caso de las parejas, el porcentaje financiado asciende al 74,1%, con una hipoteca media de 256.577 euros. Eso obliga a un soltero a aportar de su bolsillo 74.850 euros, sin contar impuestos y gastos de compraventa. Una pareja aporta 89.701 euros, pero a repartir entre dos: unos 44.850 euros por persona. Es decir, quien compra solo pone un 67% más de ahorro que cada miembro de una pareja.. El acceso a la financiación tampoco resulta igual de favorable. Los compradores individuales obtienen un tipo de interés fijo medio del 2,23%, frente al 2,10% que consiguen las parejas. La diferencia es de 13 puntos básicos y prácticamente duplica la registrada en 2025, cuando los tipos se situaban en el 2,15% y el 2,08%, respectivamente. Sobre un préstamo medio de 171.503 euros a 30 años, supone unos 11 euros más al mes y más de 4.000 euros adicionales en intereses durante la vida de la hipoteca respecto a las condiciones obtenidas por las parejas.. «Los bancos siguen percibiendo más riesgo en una operación con un solo titular, porque todo depende de un único sueldo. Por eso piden más ahorro previo, financian un porcentaje menor y, en algunos casos, exigen un aval o aplican condiciones algo menos ventajosas», explica Laura Martínez, directora de Comunicación y portavoz de iAhorro.. El sueldo medio apenas permite acceder a una vivienda de 217.500 euros. Las dificultades aumentan cuando se compara el precio de la vivienda con los ingresos de los trabajadores. Según la última Encuesta Anual de Estructura Salarial del Instituto Nacional de Estadística (INE), correspondiente a 2024, el salario bruto anual medio en España se sitúa en 29.540,26 euros. Esta cantidad equivale aproximadamente a 1.900 euros netos mensuales en 12 pagas.. Con estos ingresos, y siguiendo el criterio de no destinar más del 35% del sueldo al pago de la hipoteca, una persona con un salario medio debería limitar su cuota mensual a unos 665 euros. Aplicando ese límite a un préstamo con un interés fijo del 2,23% y un plazo de amortización de 30 años, la financiación máxima que podría solicitar rondaría los 174.000 euros. Si la entidad bancaria cubre el 80% del valor del inmueble, el precio máximo de compra se situaría en torno a los 217.500 euros.. La cifra queda casi 33.000 euros por debajo del precio medio de la vivienda en España, que alcanza los 250.441 euros, según los datos de los Registradores. De hecho, según los datos de iAhorro, el precio medio de compraventa de quienes se hipotecan en solitario se sitúa este año en 246.353 euros, frente a los 346.278 euros de quienes compran en pareja. La diferencia, de 99.925 euros, es un 15,6%, mayor que la de 2025 (86.457 euros).. 12,7 años de ahorro para la entrada: de 5,7 años en Extremadura a 22,4 años en Baleares. El esfuerzo para acceder a una vivienda también varía notablemente en función del territorio. Según la Estadística Registral Inmobiliaria del Colegio de Registradores, durante el segundo trimestre de 2026 el precio medio de la vivienda en España alcanzó los 2.487 euros por metro cuadrado, un nuevo máximo histórico.. Tomando como referencia la superficie media de 100,7 metros cuadrados recogida en el mismo informe, el coste de una vivienda tipo asciende a 250.441 euros. Para adquirirla, un comprador individual debe disponer de aproximadamente el 30% de ese importe, es decir, 75.132 euros. Esta cantidad incluye el 20% del precio que habitualmente no financia el banco y otro 10% destinado a impuestos y gastos de compraventa. Si ahorra el 20% de su salario bruto anual, necesitaría 12,72 años de media para reunir la entrada y los gastos de una vivienda media, más de siete meses más que hace un año (12,10 años).. Pero las diferencias entre comunidades son enormes. Baleares es la región donde más tiempo hace falta ahorrar para dar la entrada y los gastos: 22,40 años, con un precio de 4.311 euros por metro cuadrado y un salario medio (29.075,06 euros) inferior a la media nacional. Le siguen la Comunidad de Madrid (19,65 años), que tiene el metro cuadrado más caro del país (4.477 euros) aunque también uno de los sueldos más altos (34.410,01 euros), y Canarias (18,35 años), donde se combinan precios elevados (3.052 euros por metro cuadrado) con el segundo salario más bajo de España (25.120,38 euros).. En el extremo opuesto, Extremadura es la comunidad donde antes se puede reunir la entrada: 5,73 años, gracias al metro cuadrado más barato (947 euros), pese a registrar también el salario medio más bajo (24.979,44 euros). Completan el podio Castilla-La Mancha (6,27 años) y La Rioja (7,93 años).
La tasa a la soltería obliga a quienes quieren comprar vivienda en solitario a aspirar a viviendas más baratas, a pagar más en intereses y a necesitar más años de ahorro para dar la entrada que cada miembro de una pareja que compra en conjunto, según un informe de iAhorro.. Según los datos del comparador y asesor hipotecario, quienes compran una vivienda sin otro titular consiguen financiar de media 171.503 euros, el equivalente al 69,6% del precio del inmueble. En el caso de las parejas, el porcentaje financiado asciende al 74,1%, con una hipoteca media de 256.577 euros. Eso obliga a un soltero a aportar de su bolsillo 74.850 euros, sin contar impuestos y gastos de compraventa. Una pareja aporta 89.701 euros, pero a repartir entre dos: unos 44.850 euros por persona. Es decir, quien compra solo pone un 67% más de ahorro que cada miembro de una pareja.. El acceso a la financiación tampoco resulta igual de favorable. Los compradores individuales obtienen un tipo de interés fijo medio del 2,23%, frente al 2,10% que consiguen las parejas. La diferencia es de 13 puntos básicos y prácticamente duplica la registrada en 2025, cuando los tipos se situaban en el 2,15% y el 2,08%, respectivamente. Sobre un préstamo medio de 171.503 euros a 30 años, supone unos 11 euros más al mes y más de 4.000 euros adicionales en intereses durante la vida de la hipoteca respecto a las condiciones obtenidas por las parejas.. «Los bancos siguen percibiendo más riesgo en una operación con un solo titular, porque todo depende de un único sueldo. Por eso piden más ahorro previo, financian un porcentaje menor y, en algunos casos, exigen un aval o aplican condiciones algo menos ventajosas», explica Laura Martínez, directora de Comunicación y portavoz de iAhorro.. El sueldo medio apenas permite acceder a una vivienda de 217.500 euros. Las dificultades aumentan cuando se compara el precio de la vivienda con los ingresos de los trabajadores. Según la última Encuesta Anual de Estructura Salarial del Instituto Nacional de Estadística (INE), correspondiente a 2024, el salario bruto anual medio en España se sitúa en 29.540,26 euros. Esta cantidad equivale aproximadamente a 1.900 euros netos mensuales en 12 pagas.. Con estos ingresos, y siguiendo el criterio de no destinar más del 35% del sueldo al pago de la hipoteca, una persona con un salario medio debería limitar su cuota mensual a unos 665 euros. Aplicando ese límite a un préstamo con un interés fijo del 2,23% y un plazo de amortización de 30 años, la financiación máxima que podría solicitar rondaría los 174.000 euros. Si la entidad bancaria cubre el 80% del valor del inmueble, el precio máximo de compra se situaría en torno a los 217.500 euros.. La cifra queda casi 33.000 euros por debajo del precio medio de la vivienda en España, que alcanza los 250.441 euros, según los datos de los Registradores. De hecho, según los datos de iAhorro, el precio medio de compraventa de quienes se hipotecan en solitario se sitúa este año en 246.353 euros, frente a los 346.278 euros de quienes compran en pareja. La diferencia, de 99.925 euros, es un 15,6%, mayor que la de 2025 (86.457 euros).. 12,7 años de ahorro para la entrada: de 5,7 años en Extremadura a 22,4 años en Baleares. El esfuerzo para acceder a una vivienda también varía notablemente en función del territorio. Según la Estadística Registral Inmobiliaria del Colegio de Registradores, durante el segundo trimestre de 2026 el precio medio de la vivienda en España alcanzó los 2.487 euros por metro cuadrado, un nuevo máximo histórico.. Tomando como referencia la superficie media de 100,7 metros cuadrados recogida en el mismo informe, el coste de una vivienda tipo asciende a 250.441 euros. Para adquirirla, un comprador individual debe disponer de aproximadamente el 30% de ese importe, es decir, 75.132 euros. Esta cantidad incluye el 20% del precio que habitualmente no financia el banco y otro 10% destinado a impuestos y gastos de compraventa. Si ahorra el 20% de su salario bruto anual, necesitaría 12,72 años de media para reunir la entrada y los gastos de una vivienda media, más de siete meses más que hace un año (12,10 años).. Pero las diferencias entre comunidades son enormes. Baleares es la región donde más tiempo hace falta ahorrar para dar la entrada y los gastos: 22,40 años, con un precio de 4.311 euros por metro cuadrado y un salario medio (29.075,06 euros) inferior a la media nacional. Le siguen la Comunidad de Madrid (19,65 años), que tiene el metro cuadrado más caro del país (4.477 euros) aunque también uno de los sueldos más altos (34.410,01 euros), y Canarias (18,35 años), donde se combinan precios elevados (3.052 euros por metro cuadrado) con el segundo salario más bajo de España (25.120,38 euros).. En el extremo opuesto, Extremadura es la comunidad donde antes se puede reunir la entrada: 5,73 años, gracias al metro cuadrado más barato (947 euros), pese a registrar también el salario medio más bajo (24.979,44 euros). Completan el podio Castilla-La Mancha (6,27 años) y La Rioja (7,93 años).
